Levantamento da plataforma Pagou Fácil prevê redução na inadimplência, mas alerta para desafios econômicos

Em meio a um cenário econômico marcado por incertezas, altas taxas de juros e inflação persistente, a plataforma Pagou Fácil, da Paschoalotto, realizou um levantamento de janeiro a agosto de 2024, em que  apresenta um panorama detalhado do setor e suas projeções para o final desse ano.

O documento fornece uma análise abrangente de indicadores macroeconômicos e dados específicos da empresa, oferecendo um guia estratégico para empresas e gestores que enfrentam o desafio da inadimplência no Brasil.

De acordo com o levantamento, em julho de 2024, 44,05% da população adulta do Brasil estava inadimplente, somando 72,66 milhões de pessoas, um aumento de 2,13% em relação ao mesmo período de 2023. Os estados de Mato Grosso, Maranhão e Pará registraram as maiores altas, enquanto Ceará, Espírito Santo e Rio Grande do Sul apresentaram reduções.

O valor médio das dívidas dos brasileiros aumentou 9,10% em relação a 2023, alcançando R$ 1.461,27 em 2024. O valor médio das dívidas com garantia subiu para R$ 1.770, enquanto as dívidas sem garantia, como cartão de crédito, tiveram queda para R$ 268.

“Observamos uma alteração na composição das dívidas neste primeiro semestre de 2024, com 70,09% concentradas em atrasos superiores a 90 dias, comparado aos 69,94% de 2023”, destaca Diego Martins Mosquim, Diretor de Planejamento e Qualidade da Paschoalotto.

Além disso,a inadimplência é quase igualmente dividida entre os gêneros, com 50,4% de mulheres e 49,6% de homens. A faixa etária predominante entre os inadimplentes é de adultos jovens, refletindo os impactos econômicos sobre essa população.

Razões da inadimplência e tendências no comportamento dos consumidores

A análise da Paschoalotto destaca que as principais razões da inadimplência estão concentradas em quatro segmentos principais:

Dívidas com bancos e cartões de crédito (28,44%): Representam a maior parcela das dívidas, impulsionadas pelas altas taxas de juros e facilidade de acesso ao crédito.

Contas básicas e serviços públicos (Utilities) (21,85%): Água, luz e gás estão entre as principais contas em atraso, refletindo a dificuldade dos consumidores em equilibrar gastos essenciais com outras obrigações financeiras.

Serviços em geral (17,81%): Dívidas relacionadas a serviços diversos, evidenciando um desafio crescente em manter esses pagamentos em dia.

Financeiras (12,09%): Empréstimos e financiamentos de outras instituições financeiras compõem uma parte significativa das dívidas, frequentemente atrelados a condições de pagamento menos favoráveis.

“Esses dados refletem a pressão econômica sobre os consumidores, que enfrentam dificuldades para manter seus compromissos financeiros e contas essenciais, resultando em um impacto direto no mercado de recuperação de crédito”, explica Mosquim.

Projeções macroeconômicas e desafios futuros

O relatório da Paschoalotto aponta para uma redução na inadimplência para pessoas físicas até o final de 2024, ainda que as taxas de desemprego devam se manter estáveis neste ano, com perspectivas de alta nos próximos anos. A transformação digital e o uso de tecnologias como a inteligência artificial são apontados como fatores que continuarão moldando o setor de recuperação de crédito.

“Embora a previsão de redução na inadimplência para pessoas físicas traga um cenário mais positivo, o Brasil ainda enfrenta desafios importantes, especialmente com as projeções de aumento do desemprego nos próximos anos. Acreditamos que a transformação digital e o avanço da inteligência artificial serão determinantes para moldar o mercado de recuperação de crédito, trazendo mais eficiência e inovação para superar as adversidades econômicas do país”, finaliza Mosquim.

Camila Sousa Dias está redefinindo como os empreendedores brasileiros navegam pelas complexidades de iniciar negócios nos Estados Unidos. Com sua experiência tanto na academia quanto no mundo dos negócios, Camila tem feito contribuições significativas que capacitam profissionais a superar as barreiras entre os mercados brasileiro e americano.

Seu trabalho em Contabilidade Criativa, publicado na renomada Revista FT, é reconhecido como uma referência fundamental na academia, influenciando a próxima geração de contadores com foco em práticas éticas e responsáveis. Esta pesquisa é amplamente citada e recebeu elogios de especialistas do setor, como Breno Alves Costa, que reconhecem o impacto transformador de seu trabalho na educação contábil.

No entanto, a influência de Camila vai além dos círculos acadêmicos. Seu eBook, Como Abrir uma Empresa nos EUA, disponível na Amazon, é um guia essencial para empreendedores brasileiros que buscam expandir internacionalmente. Morando em Orlando, Camila tem experiência direta com clientes que enfrentam dificuldades para entender as regulamentações, impostos e sistemas legais dos EUA. Seu livro simplifica o processo, oferecendo conselhos práticos sobre como evitar a dupla tributação e gerenciar investimentos internacionais, ajudando os empreendedores brasileiros a ingressarem no mercado dos EUA com confiança.

Em entrevista, José Jorge Guimarães expressou seu entusiasmo sobre a importância do trabalho de Camila: “Impressionante como o material produzido por Camila contribuiu significativamente em minha empresa. Estamos com grandes planos de expandir nossos negócios nos EUA e esse livro foi a chave de ouro que faltava. Parabéns, Camila, pelo extraordinário trabalho.”

O trabalho de Camila tem recebido amplo reconhecimento por sua originalidade e impacto prático. Ao combinar pesquisa acadêmica com soluções aplicadas ao mundo real, ela se tornou uma figura de destaque ao ajudar profissionais a superar barreiras para o sucesso na economia global. Suas contribuições continuam moldando o futuro dos negócios internacionais para empreendedores brasileiros, tornando-a um recurso vital para aqueles que buscam expandir seus horizontes.

* Por redação Coluna Giro Tech

Transfeera acelera

A Transfeera, fintech que fornece soluções de pagamentos para empresas, alcançou a marca de R$ 18 bilhões movimentados no primeiro semestre de 2024, um crescimento de 58%, em comparação ao mesmo período do ano passado. Em paralelo, a scale-up catarinense, que foi adquirida pela espanhola PayRetailers em maio, também acaba de lançar um novo produto no mercado: o link de pagamentos, que permite ao cliente optar por cartão de crédito, boleto e Pix. O novo método deve representar mais de 30% da receita da companhia no futuro, oferecendo maior comodidade aos seus mais de 500 clientes.

Referência em transporte e logística

A Motz, transportadora digital que facilita e melhora a jornada de motoristas e embarcadores, registrou uma receita líquida de mais de R$ 690 milhões nos primeiros seis meses de 2024, uma alta de 42% na comparação com o mesmo período do ano anterior. O bom momento da empresa passa também pela quantidade de motoristas cadastrados na plataforma, que chegou à marca de 72 mil profissionais. Dando continuidade à sua estratégia de escalada, a Motz também apresentou uma ascensão em 12% do volume de produtos transportados em relação ao mesmo período de 2023. Apenas nos primeiros seis meses deste ano a companhia registrou mais de 9,6 milhões de toneladas movimentadas. Os dados reforçam o foco da companhia de ampliar em 30% sua receita líquida e em 35% sua base de motoristas até o final de 2024.

Novo CTO

A Quod, datatech que oferece serviços que transformam dados em inteligência para qualificar os processos de tomada de decisão, anuncia Marcelo Clara como seu novo CTO. O executivo chega com a missão de liderar a área de tecnologia, contribuindo para o desenvolvimento de soluções robustas e ajudando a impulsionar o crescimento da companhia. “Encontrei aqui um time altamente qualificado e engajado, pronto a explorar novas possibilidades de expansão e geração de resultados. O meu objetivo agora é ajudar a alavancar o crescimento da Quod através do uso de tecnologia e de dados em escala, oferecendo serviços de alto valor agregado para a transformação e o desenvolvimento do mercado brasileiro”, enfatiza Clara.

Marca em expansão

A rede de franquias de padarias artesanais Sagrado Boulangerie, com sede em Alphaville e atuação em São Paulo e Rio de Janeiro, anunciou um crescimento de 30% no primeiro semestre de 2024. A marca tem planos ambiciosos para expansão nacional, incluindo a abertura de novas unidades em Minas Gerais, Mato Grosso e no interior do Rio de Janeiro. Com um faturamento anual de R$10 milhões e opções de investimento a partir de R$225 mil, a Sagrado Boulangerie se destaca como uma oportunidade de negócio rentável e inovadora no segmento de padarias artesanais, consolidando-se como uma das líderes do mercado.

Parceria em prol da educação

A IARIS, startup paraibana especializada em aplicações de inteligência artificial, e a Senior, multinacional especialista em tecnologia para gestão, se uniram para levar ainda mais inovação e segurança para os processos de aprendizado. Por meio da parceria, as provas e exames realizados dentro da plataforma Konviva LMS passam a ser monitoradas com o uso da Inteligência Artificial (IA) pela solução EasyProctor. A tecnologia já acompanhou de perto cerca de 700 mil exames, o que gerou mais de 3 milhões de alertas de possibilidade de fraudes.

David Correia lança thriller psicológico “Fascínio” em Brasília

Após um lançamento de sucesso na Bienal do Livro de São Paulo, o autor David Correia chega a Brasília para apresentar seu thriller psicológico, “Fascínio”. O evento acontece no dia 14 de outubro, a partir das 19h, na Livraria Leitura, no ParkShopping e contará com uma sessão de autógrafos e um bate-papo com o autor. A obra, que cativou o público na Bienal, acompanha a trajetória de Guilherme em meio a eventos sobrenaturais e psicológicos, oferecendo uma narrativa instigante e cheia de suspense.

Liderança em produtos digitais

A weme, estúdio de produtos digitais que acelera a transformação de grandes organizações, fechou o primeiro semestre com um faturamento equivalente ao registrado em todo o ano de 2023. Somente nos primeiros seis meses de 2024, a empresa cresceu 50% e já mira faturar o dobro até o fim deste ano. Neste mesmo intervalo, a marca realizou e entregou mais de 35 projetos, atendendo a nomes como Ambev, Rappi, BASF, Elo, Banco BV, CPFL e Pfizer, que tiveram iniciativas digitais construídas ou aceleradas pela companhia. Além disso, a chegada de novos executivos deve fortalecer ainda mais a liderança da weme, que incluiu devez o tema de IA no dia a dia das soluções, experiências e serviços oferecidos.

Programa “Direto ao Tesouro”

A Barkus, negócio de impacto social focado em soluções de inclusão e educação financeira lançou o programa “Direto ao Tesouro”, com o objetivo de capacitar pessoas de todas as idades a realizarem seus investimentos no Tesouro Direto, pelo site https://diretoaotesouro.com.br/. A jornada de orientação financeira é gratuita e interativa, onde cada passo é guiado pela “Diana”, uma personagem com Inteligência Artificial (IA) que ajuda na tomada de decisões, contribuindo para a educação financeira do usuário. O público-alvo do programa são pessoas pertencentes a grupos minorizados, como jovens, mulheres, pessoas negras, do Norte e do Nordeste brasileiro, de 18 a 39 anos de idade, que ganham de 2 a 7 salários-mínimos. O valor necessário para fazer o investimento inicial é a partir de R$35.

Expansão internacional

A Syonet, empresa referência em soluções tecnológicas para concessionárias de veículos, anuncia um novo posicionamento estratégico que inclui ações como a incorporação da Lead Force, rebranding da marca e expansão internacional. A meta é crescer 35% até o final de 2024 e atingir mais de R$ 60 milhões em faturamento. Como forma de ampliar sua presença no mercado latino americano, a Syonet está investindo mais de R$ 1 milhão em expansão internacional, iniciando operações diretas no México com a abertura de uma subsidiária local. A ideia é oferecer soluções tecnológicas integradas para as mais de 2500 concessionárias de veículos leves do país. Entre os clientes mexicanos já conquistados está o Grupo Continental, que concentra mais de uma dezena de lojas de marcas como BYD, Fiat, Jeep, Toyota, Hyundai, entre outras.

RX Brasil lança estandes sustentáveis em feira de iluminação

A RX Brasil promoveu na Expolux 2024, maior evento de iluminação na América Latina, o lançamento do Programa Estande Sustentável. A ação que fará parte do portfólio de feiras da organizadora tem como principal objetivo conscientizar e incentivar práticas sustentáveis como o uso e reuso consciente de materiais, o correto descarte dos mesmos e impulsionar a utilização mais eficiente de recursos e materiais reciclados. O programa faz parte do projeto ESG da RX, que busca fazer com que os eventos passem a se envolver, de forma mais consciente e mensurável, do contexto social dos mercados e localidades aos quais pertencem.

Grupo Açotubo projeta R$ 20 milhões em investimentos para o segundo semestre

De acordo com levantamento do Instituto Aço Brasil, a produção brasileira de aço bruto atingiu 16,4 milhões de toneladas no primeiro semestre, demonstrando um crescimento de 2,4% na comparação com o mesmo período de 2023.  Dentro do bom momento do setor no primeiro semestre, o Grupo Açotubo, maior distribuidora de aço siderúrgico do país, planeja investir R$ 20 milhões nos próximos meses e destaca perspectivas para o fechamento de 2024.

Parceria MyTracking e Alfa Sistemas

A MyTracking, plataforma de gestão para logística, firmou uma parceria estratégica com o Alfa Sistemas para acelerar seu crescimento nos setores de indústria, varejo e e-commerce. A aliança prevê um aumento de 15% na base de clientes até o final de 2024 e uma expansão no faturamento de até 40% no próximo ano. Essa união traz a possibilidade de soluções mais integradas para a logística de empresas que já usam alguma versão do SAP ou buscam implantá-lo, olhando um escopo mais abrangente, como ter uma Torre de Controle Logística, trazendo mais eficiência e redução de custos. Ambas esperam consolidar a sua presença no mercado, oferecendo uma solução integrada de gestão empresarial e logística.

Runtalent disponibiliza vagas para o setor de TI

A Runtalent, consultoria referência na contratação e alocação de profissionais de tecnologia, disponibiliza para o mês de setembro diversas oportunidades de trabalho. As 125 vagas estão distribuídas em modelo híbrido (17%), presencial (11%) e remoto (72%). Dentre os cargos oferecidos, incluem-se desenvolvedores Java e Microsoft, analistas funcionais SAP, programadores, profissionais especializados em Cloud, analistas e cientistas de dados. Para mais informações, acesse o site da Runtalent ou a página da empresa no LinkedIn.

Evento com foco no segmento da saúde

A BRL Educação realizará o evento “Infusão Saúde: PGL – Posicionamento, Gestão e Lifestyle” de 4 a 6 de outubro, em Brasília. Com foco no setor de saúde, o evento trará palestras de Janete Vaz (Grupo Sabin), Leandro Vaz, Ravell Nava (SIX Sport Life) e Emerson Finhold (OdontoBusca), abordando liderança e gestão estratégica. O objetivo é capacitar empresários e gestores com ferramentas práticas para otimizar seus negócios, com temas como gestão financeira e inovação, além de promover networking entre líderes do setor, com expectativa de impactos positivos na performance das empresas.